Sistema de desconto comercial

Sistema de desconto comercial
TReDS é uma configuração institucional para o fluxo de finanças para empresas pequenas, micro e médias (MSME) a ​​preços competitivos através de múltiplos financiadores. Os TREDS são submetidos à supervisão da RBI e prevê a sua operação tanto nos segmentos de mercado primário como secundário. Aborda principalmente as lacunas no ecossistema das MPME, já que as micro, pequenas e médias empresas enfrentam desafios para obter seus pagamentos a tempo e, assim, criam lacunas de capital de giro. As MSME também enfrentam restrições na obtenção de finanças adequadas no mercado. Isso é um obstáculo para impulsionar o setor MSMe para a próxima fase da economia. As pequenas ligações jurídicas existentes não têm sido muito eficazes para assegurar pagamentos atempados e equidade no comércio. Problemas de disponibilidade de dinheiro foram causados ​​às pequenas unidades do setor por grandes empresas, que dependem da fonte de uma parte de seus produtos das MSMEs.
Para superar esta questão, a RBI propôs o Sistema de descontos de contas a receber (TReDS) em março de 2014, que é uma plataforma digital onde as MPMEs podem acessar o dinheiro. Este plano foi publicado tendo em conta a consulta de poucas partes interessadas e o interesse de poucas entidades.
Para configurar trocas eletrônicas de fator de faturamento, as diretrizes foram emitidas pela RBI em 3 de dezembro de 2014, referente ao Sistema de desconto eletrônico de negócios (TReDS), regulamentado pela Lei do Plano de Liquidação e Liquidação (PSS), 2007.
TREDS é basicamente um processo on-line que permite o leilão de contas a receber de negócios, também conhecido como contas de desconto. Ele preenche as demandas de capital de giro. TRÉDIOS facilitam o financiamento de contas a receber de clientes através de múltiplos financiadores. Este esquema reduz as contas de câmbio, bem como suas faturas. Aqui, o vendedor obtém crédito devido, e o desconto é o interesse pago ao financiador. Eles incluem compradores, como órgãos governamentais e unidades do setor público que serão participantes diretos em TReDS.
COMO TREDS FUNCIONA ELECTRÓNICAMENTE?
Micro, pequenas e médias empresas podem fazer o upload da nota fiscal na plataforma eletrônica. Ele vai até 750 INR para registro. Em seguida, vai digitalmente para compradores como grandes empresas, ou varejistas como a Honda, Mahindra, Tata etc para aceitação dentro de um horário especificado. Os financiadores oferecem taxas de desconto para os compradores. O vendedor ou o comprador com taxa de juros aceita a oferta final. TReDS faz a liquidação final e o valor é creditado no próximo dia útil na conta do vendedor através de empresas ou bancos. Mais tarde, o valor é reembolsado ao financiador. As faturas não podem ser solicitadas abaixo do custo marginal da taxa de financiamento baseada em fundos (MCLR) estabelecida pelo RBI.
Para garantir que não haja vitrines, a TREDS pode iniciar auditorias aleatórias e verificar a autenticidade e a autenticidade das transações. Durante as entidades do processo de embarque são necessárias para enviar documentos relacionados ao KYC juntamente com resoluções ou documentos específicos para o pessoal autorizado do comprador corporativo. ID e senhas seriam fornecidas ao vendedor de MSME. Um acordo de tempo seria feito entre os participantes do TReDS. Este é um acordo mestre em que o local onde o comprador é obrigado a pagar no vencimento uma vez que a unidade de factoring é aceita. Para essas disputas em relação à qualidade dos bens, não haveria nenhum recurso fornecido e nenhuma compensação permitida.
PARTES IMPORTANTES ENVOLVIDAS.
A partir de agora, a NSE Strategic Investment Corporation (NSICL) e Small Industries Development Bank (SIDBI), o banco Axis e as soluções Mynd, que executam a troca n. °, foram licenciadas pelo RBI. Recebíveis Exchange Of India Ltd (RXIL) foi fornecido de acordo com as diretrizes da RBI, é uma joint venture entre a SIDBI ea NSE criada para operar uma plataforma TReDS para factoring de faturas de MSME. RXIL é o primeiro a obter autorização para lançar a plataforma e também a primeira a entrar em operação no dia 9 de janeiro de 2017. Espera-se que os compradores e bancos corporativos da MSME se juntem na plataforma TReDS para facilitar um fluxo mais suave dos processos.
TReDS beneficia o setor de MSME, eliminando o papel como eles transacionam online. As outras vantagens incluem taxas de desconto competitivas, fluxo de dados contínuo, práticas padronizadas, importante de todo o acesso fácil aos fundos e funcionam de forma transparente.
QUESTÕES APROPRIADAS POR TRÉDIOS.
As taxas de registro podem desencorajar os setores de MSME usando a plataforma TReDS. Todas as transações devem ser aprovadas e registradas Registro Central de Securitização e Recuperação de Ativos e Interesse de Segurança da Índia. Eles também exigem documentos KYC. Recomendações foram fornecidas para envolver indivíduos ricos para expandir mercados, pois TReDS requer mais entidades como financiadores. O conceito ainda é incipiente e os três jogadores acima estão tentando escolher corporações e financiadores para tornar este esquema bem sucedido. TReDS pode decolar com sucesso, se suportado com um forte mecanismo de recuperação de dívidas. A RBI também buscou pontos de vista sobre o papel conceitual do sistema de desconto de contas a receber no país. O feedback acionável pode ser de alguma utilidade.
Sistema de desconto de contas a receber (TReDS)
TReDS é uma configuração institucional para o fluxo de finanças para empresas pequenas, micro e médias (MSME) a ​​preços competitivos através de múltiplos financiadores. Os TREDS são submetidos à supervisão da RBI e prevê a sua operação tanto nos segmentos de mercado primário como secundário. Aborda principalmente as lacunas no ecossistema das MPME, já que as micro, pequenas e médias empresas enfrentam desafios para obter seus pagamentos a tempo e, assim, criam lacunas de capital de giro. As MSME também enfrentam restrições na obtenção de finanças adequadas no mercado. Isso é um obstáculo para impulsionar o setor MSMe para a próxima fase da economia. As pequenas ligações jurídicas existentes não têm sido muito eficazes para assegurar pagamentos atempados e equidade no comércio. Problemas de disponibilidade de dinheiro foram causados ​​às pequenas unidades do setor por grandes empresas, que dependem da fonte de uma parte de seus produtos das MSMEs.
Para superar esta questão, a RBI propôs o Sistema de descontos de contas a receber (TReDS) em março de 2014, que é uma plataforma digital onde as MPMEs podem acessar o dinheiro. Este plano foi publicado tendo em conta a consulta de poucas partes interessadas e o interesse de poucas entidades.
Para configurar trocas eletrônicas de fator de faturamento, as diretrizes foram emitidas pela RBI em 3 de dezembro de 2014, referente ao Sistema de desconto eletrônico de negócios (TReDS), regulamentado pela Lei do Plano de Liquidação e Liquidação (PSS), 2007.
TREDS é basicamente um processo on-line que permite o leilão de contas a receber de negócios, também conhecido como contas de desconto. Ele preenche as demandas de capital de giro. TRÉDIOS facilitam o financiamento de contas a receber de clientes através de múltiplos financiadores. Este esquema reduz as contas de câmbio, bem como suas faturas. Aqui, o vendedor obtém crédito devido, e o desconto é o interesse pago ao financiador. Eles incluem compradores, como órgãos governamentais e unidades do setor público que serão participantes diretos em TReDS.
COMO TREDS FUNCIONA ELECTRÓNICAMENTE?
Micro, pequenas e médias empresas podem fazer o upload da nota fiscal na plataforma eletrônica. Ele vai até 750 INR para registro. Em seguida, vai digitalmente para compradores como grandes empresas, ou varejistas como a Honda, Mahindra, Tata etc para aceitação dentro de um horário especificado. Os financiadores oferecem taxas de desconto para os compradores. O vendedor ou o comprador com taxa de juros aceita a oferta final. TReDS faz a liquidação final e o valor é creditado no próximo dia útil na conta do vendedor através de empresas ou bancos. Mais tarde, o valor é reembolsado ao financiador. As faturas não podem ser solicitadas abaixo do custo marginal da taxa de financiamento baseada em fundos (MCLR) estabelecida pelo RBI.
Para garantir que não haja vitrines, a TREDS pode iniciar auditorias aleatórias e verificar a autenticidade e a autenticidade das transações. Durante as entidades do processo de embarque são necessárias para enviar documentos relacionados ao KYC juntamente com resoluções ou documentos específicos para o pessoal autorizado do comprador corporativo. ID e senhas seriam fornecidas ao vendedor de MSME. Um acordo de tempo seria feito entre os participantes do TReDS. Este é um acordo mestre em que o local onde o comprador é obrigado a pagar no vencimento uma vez que a unidade de factoring é aceita. Para essas disputas em relação à qualidade dos bens, não haveria nenhum recurso fornecido e nenhuma compensação permitida.
PARTES IMPORTANTES ENVOLVIDAS.
A partir de agora, a NSE Strategic Investment Corporation (NSICL) e Small Industries Development Bank (SIDBI), o banco Axis e as soluções Mynd, que executam a troca n. °, foram licenciadas pelo RBI. Recebíveis Exchange Of India Ltd (RXIL) foi fornecido de acordo com as diretrizes da RBI, é uma joint venture entre a SIDBI ea NSE criada para operar uma plataforma TReDS para factoring de faturas de MSME. RXIL é o primeiro a obter autorização para lançar a plataforma e também a primeira a entrar em operação no dia 9 de janeiro de 2017. Espera-se que os compradores e bancos corporativos da MSME se juntem na plataforma TReDS para facilitar um fluxo mais suave dos processos.
TReDS beneficia o setor de MSME, eliminando o papel como eles transacionam online. As outras vantagens incluem taxas de desconto competitivas, fluxo de dados contínuo, práticas padronizadas, importante de todo o acesso fácil aos fundos e funcionam de forma transparente.
QUESTÕES APROPRIADAS POR TRÉDIOS.
As taxas de registro podem desencorajar os setores de MSME usando a plataforma TReDS. Todas as transações devem ser aprovadas e registradas Registro Central de Securitização e Recuperação de Ativos e Interesse de Segurança da Índia. Eles também exigem documentos KYC. Recomendações foram fornecidas para envolver indivíduos ricos para expandir mercados, pois TReDS requer mais entidades como financiadores. O conceito ainda é incipiente e os três jogadores acima estão tentando escolher corporações e financiadores para tornar este esquema bem sucedido. TReDS pode decolar com sucesso, se suportado com um forte mecanismo de recuperação de dívidas. A RBI também buscou pontos de vista sobre o papel conceitual do sistema de desconto de contas a receber no país. O feedback acionável pode ser de alguma utilidade.
Saurabh Jain | Co-Fundador | CMO.
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A SaveDesk é uma empresa que atua em um segmento de nicho de otimização de custos bancários ocultos e diretos associados a vários serviços oferecidos pelo banco. Com sede em Bangalore, a visão da SaveDesk é trazer a justiça financeira no sistema bancário atual. A SaveDesk ajuda as empresas a aumentar suas linhas de fundo até 7% através de uma gestão minuciosa das atividades financeiras do dia a dia.

Sistema de descontos de contas a receber.
Compreendendo TRÉDIOS.
O sistema de descontos de contas a receber é um passo de boas-vindas do RBI para regular os créditos comerciais entre as MPMEs, grandes corporações e financiadores. Isso é benéfico não apenas para esses jogadores individuais, mas para toda a economia da nação.
TReDS é um mecanismo institucional criado para facilitar o financiamento de contas a receber de microempresas de compradores corporativos através de múltiplos financiadores. As MPMEs, apesar do seu papel importante na economia indiana, continuam a enfrentar restrições na obtenção de financiamento adequado, particularmente na sua capacidade de converter os créditos comerciais em fundos líquidos. Para resolver esta questão, o Reserve Bank of India concedeu a aprovação a três candidatos para configurar e operar TReDS.
A plataforma TReDS da Mynd, a M1 Exchange, permite que as MPMEs postem seus recebíveis no sistema e obtenha financiamentos. Isso não só lhes dá maior acesso ao financiamento, mas também coloca maior disciplina nas empresas para pagar suas dívidas no tempo. Além disso, como as entidades subjacentes são as mesmas (MPMEs e compradores corporativos), o TREDS da Mynd lida tanto com o factoring de recebíveis quanto com o factoring reverso para que os volumes de transação mais altos entram no sistema e facilitem melhores preços.
Onboarding M1 Exchange os Corporates desfrutam de poupanças no custo de aquisição através de uma negociação melhorada do prazo de financiamento para seus fornecedores. Além disso, as empresas economizam o custo de financiamento, estendendo seu período de crédito e aumentando seu ciclo de pagamento. Sendo uma plataforma completamente digital, as transações são 100% transparentes e o custo geral da administração para financiamento, pagamentos e liquidação de fornecedores é significativamente reduzido reduzindo o custo total do comércio. O M1 permite que os Corporates tenham acesso a múltiplos financiadores em uma única plataforma.
Os Financiadores, por outro lado, têm a oportunidade de construir o portfólio de ativos da PSL através da M1. O requisito de documentação mínima eleva a facilidade de operação com a facilidade para tomar uma decisão melhor através da disponibilidade de informações importantes de Fornecedores e Empresas.
No processo de desconto de contas on-line no M1 Exchange, o Fornecedor aumenta a factura e o Comprador verifica o mesmo. Isso permite que os financiadores que também são a empresa de factoring da fatura a licitarem a factura verificada. Uma vez que o fornecedor aceita a oferta, o pagamento é processado em T + 2 dias. TReDS dá essa flexibilidade aos Fornecedores para escolher as melhores empresas de factoring em parâmetros como transparência, confidencialidade do cliente, taxas de fatoração e taxas.
Ao embarcar na M1 Exchange, as soluções Mynd garantem que o comprador e o vendedor não precisam procurar qualquer outra empresa de financiamento a receber em Delhi, Gurgaon, Bangalore, Mumbai ou, nesse caso, qualquer outro local na Índia. O M1 Exchange fornece uma plataforma para reunir compradores, fornecedores e financiadores, facilitando o envio e a aceitação da fatura, além de fornecer facilidades de desconto de faturamento, facilidade de factoring de fatura e negociação e liquidação das faturas de MPMEs.
Vantagem M1.
Bank Agnostic Large Expertise no Gerenciador de Ciclo de Vida do Fornecedor Solução baseada em solução - Inovação, Agilidade em solução e tomada de decisão rápida Automatismo de processos de ponta a ponta com conectividade para ERP & Tally Visão e Potencial para expansão em outros produtos comerciais e mercados internacionais Extensibilidade, Usabilidade e Escalabilidade de Produtos.
O Sistema de desconto de recebíveis de comércio da Munda ® é uma troca on-line que está sendo criada sob a aprovação do Reserve Bank of India (RBI) para facilitar o desconto de faturas e letras de câmbio em uma base PAN India.
Links comuns.
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Sistema de desconto comercial
7 de dezembro "M1 Exchange saca o Prêmio 'Digital Solution of the Year' no Express IT Awards"
6 de dezembro "M1 Exchange cruza o valor da transação Rs 100 Crore nos 7 meses de operação"
7 de abril - Mynd Solution, lança uma das primeiras plataformas de intercâmbio de contas a receber on-line da Índia, M1.
A M1 Exchange participou da Cúpula Global de Factoring organizada pela ASSOCHAM em Mumbai.
O M1 Exchange obtém a bandeira verde da RBI para iniciar operações na plataforma.
A M1 Exchange conclui sua primeira transação no valor de 91Lacs com o Indus Ind Bank.
Compreendendo TRÉDIOS.
O sistema de descontos de contas a receber é um passo de boas-vindas do RBI para regular os créditos comerciais entre as MPMEs, grandes corporações e financiadores. Isso é benéfico não apenas para esses jogadores individuais, mas para toda a economia da nação.
O TReDS é um mecanismo institucional criado para facilitar o financiamento de contas a receber comerciais de MPMEs de compradores corporativos através do financiamento de faturamento por múltiplos financiadores. Esta etapa é considerada como aumentando a conta comercial responsável pelo gerenciamento de micro pequenas e médias empresas.
As MPMEs, apesar do seu papel importante na economia indiana, continuam a enfrentar restrições na obtenção de financiamento adequado, particularmente em sua capacidade de converter créditos comerciais em fundos líquidos.
M1 PARA CORPORATES.
Corporações, Departamentos de Governo, PSU são os outros componentes essenciais da plataforma TREDS de Mynd. As empresas são compradores que adquirem bens ou serviços de fornecedores de MSME. Quando um comprador corporativo lida em qualquer negociação com um vendedor, os fornecedores levantam uma nota fiscal em relação aos bens ou serviços entregues.
O Onboarding M1 reduz os custos de processamento, elimina discrepâncias e otimiza o fluxo de caixa para operações suaves para as empresas.
M1 PARA FORNECEDORES.
Os fornecedores de MSME que fornecem bens e serviços aos compradores sempre estiveram no final de recebimento das práticas comerciais inconvenientes por grandes casas corporativas e acham muito difícil converter suas contas a receber em fundos líquidos.
Os Fornecedores gozam de descontos simples e rápidos de faturas / faturas a taxas competitivas. O financiamento é "sem recurso" para os fornecedores de MSME.
M1 PARA FINANCIADORES.
Financiadores - Bancos e NBFCs são o terceiro pilar do Sistema de desconto de recebíveis comerciais. Os financiadores têm a tarefa de licitar nas faturas que foram carregadas pelo vendedor e aprovadas pelo comprador.
Os financiadores obtêm a oportunidade de obter recursos de qualidade no Espaço MSME em uma ampla geografia em tempo, custo e esforço mínimos.
Os clientes falam.
A M1 simplificou bastante a plataforma de troca digital. O melhor de tudo, integra todas as partes interessadas, compradores, vendedores e bancos.
Estamos muito impressionados com a plataforma de recebíveis comerciais on-line da M1, menos papelada, pagamentos rápidos.
Rajesh Uttamchandani, Diretor - Syska Group.
Ofertas e Descontos.
O Sistema de desconto de recebíveis de comércio da Munda ® é uma troca on-line que está sendo criada sob a aprovação do Reserve Bank of India (RBI) para facilitar o desconto de faturas e letras de câmbio em uma base PAN India.
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Sistema de descontos de contas a receber.
Publicado pela primeira vez: 29 de março de 2015 | Última atualização: 16 de junho de 2015.
Trade Receivables Discounting System ou TReDS é um passo bem-vindo da RBI para garantir finanças para micro, pequenas e médias empresas. Foi criado no âmbito do quadro regulamentar criado pela RBI no âmbito do Payment and Settlement Systems Act 2007.
As MPMEs sempre estiveram no final de recebimento da ira das práticas de manipulação por casas de grandes empresas e acham muito difícil converter t & # 8230;
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Este artigo faz parte do nosso conteúdo do programa Integrado UPSC / IAS General Studies - Target 2018.